Author Archives: Rosa Maria Felipe

El Col·legi d’Actuaris de Catalunya ha presentat el webinar titulat “Implementació d’estratègies d’inversió sostenible en carteres d’assegurances”, que va comptar amb la participació destacada de Víctor Luis, director de gestió d’inversions a Vidacaixa, i Jordi Balcells, director d’estratègia i ESG a Vidacaixa.

Durant la presentació, els ponents van explicar què significa l’ASG, és a dir, riscos ambientals, socials i de governança i van destacar la importància d’integrar l’ASG dins de l’empresa.

Luis i Balcells van descriure els factors que es tenen en compte en la gestió de les inversions d’una asseguradora i van destacar la renda fixa com a principal actiu en què inverteixen les entitats. També van remarcar que avui dia, en el moment de decidir una inversió, la decisió es pren com una combinació dels resultats d’una anàlisi merament financera i una anàlisi ASG.

Finalment, en el torn de preguntes es va plantejar com impactaria en aquestes decisions la decisió recent de la UE de dur a terme un pla de rearmament per poder trencar la dependència dels Estats Units i com podria influir en les decisions d’inversió de les asseguradores.

Descarrega presentació

La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones ha publicat a la seva pàgina web un avenç dels nous models de documentació estadístic comptable sobre canals de distribució de les entitats asseguradores, així com l’aplicació informàtica desenvolupada per presentar-los.

https://dgsfp.mineco.gob.es/es/Distribuidores/Paginas/ZOCO-DEC-Canales.aspx

La DGSFP ha publicat a la seva pàgina web les Directrius d’Intel·ligència Artificial aprovades per la Comissió Europea:

https://dgsfp.mineco.gob.es/es/Documents/Publicacion-Directirces-IA.pdf

Les directrius sobre la definició del sistema d’IA publicades per la Comissió europea serveixen d’ajuda per determinar si un sistema de programari és un sistema d’IA o no.

D’altra banda, la comissió europea també ha publicat les directrius sobre pràctiques prohibides d’intel·ligència artificial que inclouen les pràctiques d’IA que es consideren inacceptables per contradir els valors i els drets fonamentals europeus.

El Col·legi d’Actuaris de Catalunya (CAC), dins del seu programa d’activitats formatives, ha presentat el webinar titulat DORA: LA SOLVÈNCIA DE LA TECNOLOGIA, que va comptar amb la destacada participació de Jesús Ansón, responsable d’AREA XXI Technologies.

Durant la seva presentació, Ansón va destacar que el 17 de gener de 2025 va ser aplicable la nova normativa DORA (Digital Operations Resilience Act) provinent de la Unió Europea, que no ha necessitat de transposició local i porta vigent des de fa dos anys.

Segons Ansón, la nova normativa afecta un gran nombre de companyies al sector financer i assegurador, incloent sectors fins ara poc regulats com són les companyies proveïdores de serveis de Criptoactius.

Concretament, en el cas del sector assegurador es veuen afectades la majoria de les companyies, mediadors i fons de pensions.

El Sr. Ansón va comentar igualment que DORA fa referència a la gestió del risc associat a la tecnologia, de manera que aquesta normativa afectarà la relació que hi ha entre la tecnologia i els processos de negoci en tots i cadascun dels àmbits de l’entitat.

Finalment, es va informar de la rellevància que la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones atorga a aquest tema i que va quedar demostrada amb els qüestionaris remesos a les entitats perquè informessin el supervisor del grau d’avenç en la implantació de la nova normativa.

Descarrega

Veure vídeo

El Col·legi d’Actuaris de Catalunya (CAC), dins del programa d’activitats formatives, ha presentat el webinar titulat “2025: L’any de la gran divergència”, que va comptar amb la destacada participació del Sr. David Cano, soci d’Analistas Financieros Internacionales (AFI) i director general d’AFI Inversiones Globales, SGIIC, empresa especialitzada en gestió de carteres i assessorament a inversors institucionals, fons d’inversió i fons de pensions.

La presentació es va centrar en la política econòmica que desenvoluparà la nova Administració Trump i l’impacte que tindrà sobre variables com ara el PIB i la inflació, així com els mercats financers.

Cano també va incidir en el debat obert sobre si el 2025 s’ampliarà la bretxa entre els EUA. i la resta del món, reflectint-se en l’evolució de les principals variables financeres, és a dir:

• Haurà de pujar tipus d’interès la Reserva Federal?
• Fins a quina cota els podrà baixar el BCE?
• Quin impacte tindrà sobre el tipus de canvi USD/EUR?

La contestació d’aquestes tres grans preguntes condicionarà, segons el ponent, el posicionament que cal tenir en durada i risc de crèdit, així com en renda variable i mercats privats.

El Col·legi d’Actuaris de Catalunya (CAC), dins del seu programa d’activitats formatives, ha presentat la jornada presencial titulada “Fiscalitat de la Previsió Social Individual i Empresarial”, que va comptar amb la participació destacada del Sr. Antonio Salas, Associat Sènior i de la Sra. Sandra Rubio, advocada tots dos de Cuatrecasas.

L’acte va tenir lloc a la seu de l’Institut d’Estudis Financers i durant la presentació, es va donar a conèixer amb detall el tractament fiscal dels diferents productes d’assegurança, pensions i previsió social al nostre país, incorporant-hi les darreres novetats i jurisprudència sobre aquesta matèria.

Entre els temes tractats, van destacar:

• Els impostos que graven la tributació de l’estalvi finalista al nostre país.
• L’esquema de tributació de l’impost sobre la renda de les persones físiques (IRPF).
• El tractament fiscal de les assegurances que instrumenten compromisos per pensions.
• La tributació de Plans de Pensions (PP), Plans de Previsió Assegurats (PPA) i Plans de Previsió Social Empresarial (PPSE).
• La tributació dels productes de les Mutualitats de Previsió Social (MPS).

I, finalment, es va explicar la tributació dels partícips i els beneficiaris no residents.

El Col·legi d’Actuaris de Catalunya (CAC), dins del seu programa d’activitats formatives, ha presentat el webinar titulat “La robotització revoluciona els processos financer-actuarials al sector assegurador”, que va comptar amb la destacada participació d’Ateno Villar, Director ICT de WTW.

Durant la seva presentació, Villar va destacar que els departaments financers i actuarials de les asseguradores s’enfronten a desafiaments cada cop més complexos, com ara la creixent regulació, l’augment del volum de dades i la necessitat d’agilitzar els processos. En aquest context, la robotització es presenta com una solució clau per optimitzar les operacions, reduir errors i millorar la presa de decisions.

Així mateix va posar en relleu que l’existència d’un grau constant d’incertesa en els processos dificulta la possibilitat d’abordar nous projectes sustentats en anteriors. Aquesta situació representa, sens dubte, un risc operacional per a les entitats asseguradores i un fre davant de reptes futurs.

Finalment, el Sr. Ateno Villar va analitzar en profunditat els principals reptes a què s’enfronten actualment els departaments financer-actuarials, el concepte de Business Process Excellence (BPE) i la seva aplicació al sector assegurador i les solucions pràctiques per automatitzar i optimitzar processos complexos, com comptabilitat, Solvència II, IFRS 17, tarifació i reserves.

Descarrega

El Col·legi d’Actuaris de Catalunya (CAC), dins del seu programa d’activitats formatives, ha presentat el webinar titulat “Any 2024: projectes normatius i novetats en matèria d’assegurances de vida i pensions”, que va comptar amb la participació destacada del Sr. Carlos Esquivias, director de l’Àrea d’Assegurances Personals i Fiscal d’UNESPA.

Durant la seva presentació, Esquivias va repassar els principals projectes normatius amb efectes en l’àmbit de les assegurances de vida i les pensions que han estat objecte de tramitació durant l’exercici 2024 així com les previsibles novetats i nous projectes normatius previstos per a l’exercici 2025.

Entre els projectes normatius el Sr. Carlos Esquivias va destacar entre els d’Àmbit europeu:

• Revisió de la Directiva Solvència II: finalització de la revisió del nivell 1 i inici de la revisió dels nivells 2 i 3.
• Estratègia d’inversors detallistes (RIS): propostes de la Comissió, del Consell i del Parlament Europeu de modificació de la Directiva de Distribució d’Assegurances (IDD) i del Reglament PRIIPs.
• Nou paquet de normes europees contra el blanqueig de capitals (Directiva AMLD6, Reglament AMLR i Reglament AMLA).

I els d’Àmbit nacional

• Taules actuarials: Resolució de la DGSFP per la qual es requereixen les dades biomètriques del col·lectiu assegurat.
• Projecte de llei per la qual es crea l’Autoritat Administrativa Independent de Defensa del Client Financer.

Descarrega