Activitats / Actuals

Taules biomètriques: dades, govern i monitorització. Modelització de caigudes i tarifa avançada en vida

 

Sr. Ignacio Blasco, consultor sènior de l'Àrea d'Assegurances d'Afi.

 

dimarts 16 i dijous 18 de setembre de 2025

17:00h a 19:00h (durada: 4 hores)

Idioma Espanyol

 Streaming

 

Presentació

Aviat es compliran cinc anys de la publicació de la Resolució de 17 de desembre de 2020 de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, que va constituir les bases per a l’establiment d’un nou marc normatiu biomètric. Durant aquest temps, les entitats han interioritzat la necessitat d'implementar el procés biomètric i de dotar-se del marc necessari per monitoritzar els riscos vinculats de mortalitat i longevitat, així com en invalidesa. A causa de la seva importància, afegirem l'estudi de caigudes / rescats, que permetrà comptar amb un enfocament de robustiment d'hipòtesis complet.

Qualitat de la dada, govern del procés, estadístiques biomètriques i monitorització, juntament amb l'experiència pròpia (aquest darrer aspecte, opcional) han estat els pilars en què s'ha basat l'entesa d'aquests riscos tècnics de vida per a les companyies d'assegurances. Davant de possibles novetats regulatòries que hi pugui haver properament en aquests àmbits (publicació de noves taules), aquesta sessió pretén exposar aquells casos d'ús que les companyies s'han trobat o poguessin trobar, aportant un enfocament eminentment pràctic. D'aquesta manera, actualitzarem les claus pràctiques observades al mercat i noves tendències.

En definitiva, l’objectiu d’aquesta sessió és portar de la teoria regulatòria a la pràctica del dia a dia d’una companyia, aportant solucions concretes en l’àmbit de la detecció de la insuficiència de dades biomètriques, la definició d’un correcte govern biomètric o la definició d’indicadors per al monitoratge d’hipòtesis.

 

Programa

Dimarts 16 de setembre

17:00h – 17:50h  Introducció, qualitat de la dada, estadístiques biomètriques i govern, a càrrec del Sr. Ignacio Blasco, d'Analistas Financieros (AFI).

17:50h – 18:45h  Suficiència, experiència pròpia, models avançats de mortalitat (Models de credibilitat de mortalitat / longevitat i nocions avançades per modelitzar els riscos de nivell, tendència i volatilitat) i casos d'ús pràctic, a càrrec del Sr. Ignacio Blasco, d' Analistas Financieros (AFI).

18:50h – 19:00h  Col·loqui i Qüestions.

 

Dijous 18 de setembre

17:00h – 17:50h  Bases de dades públiques de mortalitat / longevitat. Models d'invalidesa i models de caigudes, a càrrec del Sr. Ignacio Blasco, d' Analistas Financieros (AFI).

17:50h – 18:45h  Claus avançades de mortalitat i longevitat. Models interns en mortalitat i longevitat. Estudi i generació descenaris ORSA. Models de tarifa avançada. Casos d’ús pràctic, a càrrec del Sr. Ignacio Blasco, d' Analistas Financieros (AFI).

18:50h – 19:00h  Col·loqui i Qüestions.

 

Inscripció

Abans del 15 de setembre del 2025:

www.actuaris.org
actuaris@actuaris.org

 

Quota d'inscripció (euros) - IVA del 21% NO INCLÒS

Membres Titulars i treballadors de Membres Protectors	Membres Titulars a l'atur i estudiants	Altres
160€	80€	320€

El preu inclou l'assistència al curs en línia i els materials del curs.

 

Seguiment del curs

Sistema : Per Streaming .

Accés : Enllaç enviat prèviament per correu electrònic.

Connexió : Assegureu-vos d'una connexió a internet estable.

 

CPD

La jornada computarà 4 hores als efectes del Programa de Formació Contínua (CPD) del Col·legi d'Actuaris de Catalunya (CAC).

 

Webinar

El repte de la longevitat a les assegurances de salut

 

Sr. Víctor Molina, Responsable del Departament Actuarial d'Assistència Sanitària Col·legial.

 

dilluns, 22 de setembre de 2025

 18:00h (durada: 60 minuts)

Idioma: Espanyol

Contingut

Aquest webinar explorarà el fenomen de la longevitat des d'una perspectiva actuarial, amb una atenció especial al seu impacte en les assegurances de salut. La longevitat, entesa com el risc derivat d'una infraestimació del moment d'acabament de la vida dels assegurats, planteja reptes significatius per a la sostenibilitat tècnica i social de l'assegurança, especialment en un context d'envelliment poblacional accelerat.

Al llarg del webinar s'analitzarà com la prolongació de la vida dels assegurats influeix en la morbiditat, l'estructura de primes i la gestió tècnica dels productes de salut.

Durant la sessió es presentaran els principals elements tècnics que intervenen en la gestió d’aquest risc i es proposarà un enfocament que combini tècnica actuarial, sostenibilitat i responsabilitat social. S'abordaran conceptes com l'acompanyament al llarg de totes les etapes vitals de l'assegurat, la racionalització en l'ús dels serveis assistencials i la suficiència tècnica mitjançant mecanismes de solidaritat intergeneracional. Aquest enfocament cerca oferir una visió sostenible sobre com afrontar el repte de la longevitat en l'àmbit de les assegurances de salut.

 

Requeriments Tècnics

• Sistema: Per streaming
• Accés: Enllaç enviat prèviament per correu electrònic.
• Connexió: Assegura' t d' una connexió a internet estable.

 

CPD

El webinar computarà 1 hora als efectes del Programa de Formació Continuada (CPD) del CAC.

 

Inscripció

Inscripció gratuïta abans del  19 de setembre de 2025.

Les persones inscrites rebran una invitació per correu electrònic abans del dia de la jornada.

Webinar

La governança a les hipòtesis com a motor d'adaptació de les reserves a entorns de mercat: MCEV, Solvència II i IFRS17

 

Sr. Daniel Centelles, Actuari i Manager Actuarial de Forvis Mazars.

 

dijous, 25 de setembre de 2025

 18:00h (durada: 60 minuts)

Idioma: Espanyol

Contingut

La incertesa sobre els esdeveniments futurs que puguin alterar els compromisos contrets amb els assegurats, instrumentalitzats en un contracte d'assegurança, és el que porta a establir un conjunt d'hipòtesis per valorar aquests compromisos.

Actualment, la comptabilitat local a Espanya es regeix pel que estipulen el Reial Decret 2486/1998, de 20 de novembre (ROSSP) i el Reial Decret 1060/2015, de 20 de novembre (ROSSEAR) quant a metodologia de càlcul de les provisions tècniques es refereix i al Pla General Comptable d'Entitats Asseguradores (PGCEA) per al seu registre comptable. Es tracta d’un enfocament basat en la suficiència suportada per les pròpies bases tècniques, on les hipòtesis a emprar romanen més o menys constants, i sempre subjectes a les resolucions o circulars tècniques que el supervisor adequa al llarg del temps.

L'Entrada en vigor del marc normatiu de Solvència II l'any 2016 va suposar introduir, per primera vegada, el concepte “d'hipòtesi realista” a l'article 48.2 del ROSSEAR.

Des de llavors, s'han esdevingut una cascada de mètodes, aproximacions i simplificacions presentades per diferents agents del sector amb l'objectiu de reflectir de la manera més realista possible el comportament futur tant dels factors endògens d'una cartera (biometria, despeses incorregudes, baixes o rescats…), així com factors exògens (mercats financers, salaris o IPC, entorns reguladors...).

L'entorn canviant dels factors esmentats ha suposat que les entitats implementin processos de fixació d'hipòtesis i de judici expert amb una recurrència anual, però que en molts casos no compten amb un suport en forma de governança, és a dir, comptar amb un procés validat i documentat.

 

Requeriments Tècnics

• Sistema: Per streaming
• Accés: Enllaç enviat prèviament per correu electrònic.
• Connexió: Assegura' t d' una connexió a internet estable.

 

CPD

El webinar computarà 1 hora als efectes del Programa de Formació Continuada (CPD) del CAC.

 

Inscripció

Inscripció gratuïta abans del  22 de setembre de 2025.

Les persones inscrites rebran una invitació per correu electrònic abans del dia de la jornada.

El curs serà de 10 dies, amb classes de les 18:00h a 20:00 h (en total 20 hores):

• 30 de setembre de 2025 de 18:00h a 20:00h
• 1 d'octubre del 2025 de 18:00h a 20:00h
• 2 d'octubre del 2025 de 18:00h a 20:00h
• 6 d'octubre del 2025 de 18:00h a 20:00h
• 7 d'octubre del 2025 de 18:00h a 20:00h
• 8 d'octubre del 2025 de 18:00h a 20:00h
• 9 d'octubre del 2025 de 18:00h a 20:00h
• 13 d'octubre del 2025 de 18:00h a 20:00h
• 14 d'octubre del 2025 de 18:00h a 20:00h
• 15 d'octubre del 2025 de 18:00h a 20:00h

Idioma Espanyol

 

1.- Presentació

Us presentem el curs online PROGRAMACIÓ PYTHON PER A ACTUARIS.

El curs, de 10 dies i 20 hores de durada, es durà a terme entre els dies 30 de setembre i 15 d'octubre de 2025, en horari de les 18h a les 20h i en streaming, organitzat pel Col·legi d'Actuaris de Catalunya.

Abans de l'inici del curs es programaran algunes classes en streaming, per tal que els alumnes, si ho desitgen, puguin contactar personalment amb el professor i plantejar-ne els dubtes.

Els coneixements de programació són una de les capacitats més demandades en els actuaris i professionals del data science en aquest moment, ja que permeten elaborar escenaris i anàlisis cada cop més complexos, alhora que ajuden a automatitzar processos clau dins de la gestió de les empreses.

El llenguatge de programació Python és un dels llenguatges de programació amb més creixement entre actuaris i professionals del data science en els darrers anys, degut, principalment, a la seva enorme flexibilitat per desenvolupar de manera eficient diferents tasques: anàlisis estadístiques i actuarials, desenvolupaments de models d'intel·ligència artificial, gestió de bases de dades i desenvolupaments web, entre d'altres.

2.- Objectius del curs

L'objectiu del curs online PROGRAMACIÓ PYTHON PER A ACTUARIS és oferir els coneixements necessaris de Python perquè actuaris i professionals del data science puguin explotar les següents branques de desenvolupament a Python:

• Introducció i conceptes bàsics de programació.
• Programació orientada a objectes.
• Extracció, transformació i emmagatzematge de dades ETLs).
• Anàlisi estadística i probabilística de dades.
• Machine Learning

Al final del curs, els alumnes han de ser capaços de dur a terme anàlisis estadístiques de principi a fi, emprant les diferents llibreries de Python.

 

4.- Programa

Al programa es desenvoluparan els 17 temes següents:

4.1.- SET UP

4.2.- OBJECTES I ESTRUCTURES DE DADES

4.3.- OPERADORS

4.4.- PROGRAMACIÓ PROCEDIMENTAL

4.5.- PROGRAMACIÓ FUNCIONAL

4.6.- PROGRAMACIÓ ORIENTADA A OBJECTES

4.7.- MÒDULS I PAQUETS

4.8.- FUNCIONALITATS AVANÇADES.

4.9.- TEST AMB PYTEST

4.10.- CONTROL DE VERSIONS

4.11.- DATA ANÀLISI - PANDES & NUMPY

4.12.- DATA ANÀLISI - MATPLOTLIB

4.13.- CONNEXIÓ A BBDD

4.14.- ESTADÍSTICA

4.15.- INTRODUCCIÓ A ML APLICAT

4.16.- APIs

4.17.- EXEMPLES ACTUARIALS- FINANCERS

Al final del curs, els alumnes podran dur a terme un projecte final d'un cas real on tindran l'oportunitat de desenvolupar des de zero un model d'anul·lació de pòlisses d'automòbils – línies personals.

 

5.- Professor

LUCA MINERVINI, llicenciat en ciències financeres i actuarials per la Universitat de Roma La Sapienza (SSAS) i MM.Sc in Big Data Science, pel Politècnic de Milà (POLIMI). Compta amb una àmplia experiència com a Actuari de Tarificació (pricing) i Científic de Dades en diferents mercats a nivell internacional. Actualment treballa com a Científic de Dades a Allianz Seguros, on contribueix a la creació de models d'Intel·ligència Artificial per poder aportar valor al negoci i impactar en els resultats financers de la companyia.

 

6.- Matrícula

Quota d'inscripció (euros) - IVA del 21% NO INCLÒS

Membres Titulars i treballadors de Membres Protectors	Membres Titulars a l'atur i estudiants	Altres
550	275	825

El preu inclou l'assistència al curs online i els materials del curs.

Les places són LIMITADES i s'assignaran per ordre rigorós d'inscripció.

Forma de pagament:

transferència bancària a: Col·legi d'Actuaris de Catalunya

IBAN: ES40 0081 0057 3100 0118 8927

Si voleu factura a nom de l'empresa, heu d'indicar CIF, nom, adreça, telèfon, persona de contacte i adreça de correu electrònic.

 

7.- CPD

El curs computarà 20 hores a l'efecte de l'acreditació de la formació continuada del Col·legi d'Actuaris de Catalunya (CPD).

 

PROGRAMA DEL CURS EN CATALÀ

PROGRAMA DEL CURSO EN CASTELLANO

Afi lanza un Programa Experto en Blockchain y Activos Digitales, a través de su escuela, Afi Global Education.

Es un programa ideal para todas aquellos profesionales que tengan la misión de entender los retos y oportunidades que la tecnología blockchain y los activos digitales van a generar en el sector financiero.

Para ello, se ha elaborado un programa desde el rigor técnico y la aplicación profesional, que aborda conceptos clave y casos reales en ámbitos como la gestión de carteras con activos digitales, la tokenización, las finanzas descentralizadas (DeFi) y las principales tendencias que están transformando el ecosistema financiero y tecnológico. Todo ello se completa  con el análisis de los marcos regulatorios y fiscales más relevantes para operar en este nuevo entorno.

Cuentan con un claustro que combina el conocimiento del equipo de Afi con ponentes externos de primer nivel, entre los que destacan:

• Andrés Fondevila (BBVA Switzerland)
• Mariona Pericas y Gloria Hernández (Finreg360)
• Román González (A&G Global Investors)
• Carlos de Andrés (WisdomTree)
• Santiago Márquez (Minsait)
• Víctor Zabalgo y Roberto Sanz (LaVidaCrypto)

El programa, de 35 horas de duración, se impartirá en formato presencial-streaming, los lunes y miércoles, del 15 de octubre al 26 de noviembre, de 18:00 a 21:00h. Las plazas son limitadas.

Los miembros del CAC que así lo especifiquen al inscribirse, contarán con un descuento especial.

Más información e inscripciones aquí: www.afiglobaleducation.com/programa-ejecutivo/programa-ejecutivo-en-activos-digitales